Через кілька днів в Україні вступлять в силу нові обмеження на перекази: що варто знати кожному

Ці ліміти стосуватимуться операцій за реквізитами IBAN, але не включатимуть перекази між рахунками одного клієнта в межах одного банку.

З 1 лютого 2025 року в Україні запровадять нові обмеження на карткові перекази – ліміти залежатимуть від рівня ризику клієнта та наявності документального підтвердження доходів. politeka.net

Про це повідомляється в Меморандумі про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який підписали НБУ, банківські асоціації та найбільші банки країни 10 грудня.

Згодом до угоди приєдналася більшість українських банків. Нові ліміти будуть такими:

Для клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику:

З 1 лютого 2025 року – до 150 тис. грн на місяць.

З 1 червня 2025 року – до 100 тис. грн на місяць.

Для клієнтів із високим рівнем ризику (наприклад, посадовців або осіб із підозрілими фінансовими операціями):

З 1 лютого 2025 року – до 50 тис. грн на місяць.

Ці ліміти стосуватимуться операцій за реквізитами IBAN, але не включатимуть перекази між рахунками одного клієнта в межах одного банку.

Якщо клієнт має підтверджений дохід, що перевищує встановлений ліміт, банк дозволить здійснювати перекази в межах цієї суми. Клієнти також можуть звернутися до свого банку чи іншого надавача платіжних послуг із запитом на підвищення ліміту. У цьому випадку необхідно надати документи, що підтверджують походження коштів.

Нові правила впроваджують поетапно, щоб забезпечити прозорість фінансових операцій та боротьбу з підозрілими транзакціями.