Нові ліміти на грошові перекази: українцям роз’яснили, як уникнути підозр та проблем із банком
Нові правила спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою та ухиленням від сплати податків.
З 1 лютого 2025 року в Україні вводяться нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами – зокрема буде введено ліміти. politeka.net
За інформацією Національного банку України (НБУ), мета нових лімітів – посилити контроль за фінансовими операціями та запобігти використанню незаконних схем, зокрема “дропів”.
Це особи, які передають свої банківські картки третім особам для проведення сумнівних транзакцій. Нові правила спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою та ухиленням від сплати податків.
Для клієнтів із високим рівнем ризику ліміт складе 50 тис. грн на місяць.
Для інших фізичних осіб – 150 тис. грн із лютого, зменшення до 100 тис. грн з 1 червня 2025 року.
Ліміти стосуються не лише переказів з картки на картку (P2P), а й усіх транзакцій через поточні рахунки, включно з операціями через IBAN.
Як пояснив голова НБУ Андрій Пишний, нові правила переважно торкнуться клієнтів, які не надають документального підтвердження своїх доходів, особливо тих, кого банки вважають “високоризиковими”. Таких клієнтів, за оцінками, менше 1% від усієї бази, але саме вони є активними учасниками незаконних схем.
“Це невеликий відсоток, але саме ці особи створюють основу для мільярдних тіньових потоків. У решти громадян, які працюють прозоро, обмеження викликати проблем не повинні,” – зазначив Пишний.
У разі значних накопичень чи легалізованих доходів клієнти можуть подати заяву для перегляду лімітів, надавши відповідні документи.
Обмеження не стосуються зарплатних виплат, волонтерських зборів та інших операцій із підтвердженим легальним джерелом доходів.
“Якщо ви працюєте офіційно, отримуєте білу зарплату або маєте інші підтверджені доходи, нові правила вас не зачеплять,” – підкреслив Пишний.
Таким чином, якщо банк бачить, що ваші доходи, наприклад, надходять від офіційного роботодавця, навіть у сумі понад 100 тис. грн, до вас не буде жодних запитань.
