За яку дію будь-якого клієнта ПриватБанк заблокує рахунок: що не можна робити

Клієнт ПриватБанку, який проігнорував прохання оновити персональні дані, втратив доступ до свого рахунку. Банк в односторонньому порядку ухвалив рішення розірвати договір. Банк зобов’язаний оновлювати дані і якщо клієнт відмовляється це робити, банк може розірвати договір.

“27 грудня в Приват24 з’явилось спливаюче повідомлення, що треба пройти актуалізацію даних і кнопка “Нагадати пізніше”. Термінів коли це треба зробити, звісно, не було. Через Дію актуалізувати не вдалось (сталася помилка). Вирішив сходити до відділення з Нового року і пройти цю актуалізацію. Але 1 січня Приват привітав з Новим Роком розірванням договору в односторонньому порядку без можливості оскаржити дане рішення”, – поскаржився клієнт в спеціалізованому форумі Мінфін.  obozrevatel.com

В банку пояснили: розірвати договір вони мали право. “При розірванні ділових відношень надається можливість переказу залишків до іншого банку. Для перерахування ваших коштів на рахунках, вам або вашому представнику необхідно звернутись до будь-якого відділення банку”, – зазначили в банку.

Як перевіряють українців

Кожен банк має знати свого клієнта. Під час оформлення рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи тощо. Потім діє ризикоорієнтований підхід. Обов’язково повинні перевіряти:

операції з перевищенням суми 400 тис. грн;

операції з громадськими діячами (депутатами всіх рівнів, чиновниками);

фізосіб-підприємців (“ФОП”), які зареєстровані за останні три місяці;

тих, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.

Проте запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який переказ. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тис. грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, банк може вважати такі операції сумнівними.