Зарплати у “конвертах” залишаться в минулому? НБУ вводить нові правила з 1 серпня

Незабаром українці будуть зобов’язані проходити додаткову ідентифікацію при поповненні рахунків

В Україні з 1 серпня поточного року посилять фінансовий моніторинг у боротьбі з недекларованими доходами громадян. Це призведе до того, що у разі виявлення підозрілого руху коштів, українці будуть зобов’язані підтвердити, що ці кошти легальні. Так, кожному громадянину рано чи пізно доведеться декларувати усі свої кошти.

Про це повідомляє Obozrevatel.

НБУ посилить моніторинг поповнення рахунків через термінал

Національний банк України хоче змінити правила поповнення рахунків готівковими коштами через термінали. Починаючи з 1 серпня, потрібно буде вказати номер мобільного телефону для додаткової ідентифікації.

З липня Податкова служба України має право запитувати фінансову звітність про рахунки. У разі ігнорування запиту передбачається штраф на чималу суму.

Банки також зобов’язані здійснювати первинний фінансовий моніторинг, щоб уникнути відмивання грошей, переказів у готівку та легалізації недекларованих доходів.

Попри те, що в Україні майже неможливо простежити готівку, але законно нею скористатися складно. Покупки, вартість яких становить від 50 тис. гривень мають здійснюватися безготівкою. Нацбанк перевіряє, чи дотримуються банки фінансового моніторингу.

Чи будуть проблеми через зарплату у “конверті”

Заробітна платня, яка видається у “конверті”, також є частиною недекларованих доходів, з яких не сплачуються податки. Однак, якщо клієнт банку регулярно отримує сталий розмір платежу і не здійснює підозрілих операцій (наприклад, часті операції з готівкою або часте дроблення переказів), ймовірність проблем зменшується.

Фінансовий експерт Василь Невмержицький розповів, що перш ніж відкривати рахунок, українці повинні ретельно обміркувати, навіщо він їм потрібен. Так вони зможуть надати правильну інформацію про його використання та джерела доходів.

Як українці можуть уникнути проблем

Щоб громадянам не заблокували картки, вони мають підтвердити джерела своїх доходів шляхом надання відповідної документації банку.

Які документи можуть знадобитися для підтвердження, що гроші легальні:

довідка про заробітну плату;

документи, що підтверджують продаж нерухомості або транспорту;

документи, що підтверджують право на спадщину або виграш у лотерею;

договір про здачу майна в оренду.

Щоб уникнути проблем, важливо декларувати свої доходи, настоювати на офіційному оформленні та отриманні білої заробітної плати.