В Україні один із великих банків ввів обмеження на перекази з картки на картку: НБУ пропонує більш жорсткі ліміти

В Україні з 1 червня банк вводить обмеження на переказ з картки на картку. Можна буде робити до 200 переказів на місяць на суму до 1 млн грн. Причому НБУ розглядає можливість зобов’язати всі банки ввести обмеження в 30 переказів на загальну суму в 100 тис. грн на місяць.

Як йдеться в повідомленні “Інтерфакс”, також з 1 червня Сенс Банк встановив обмеження суми переказів на картку за добу і протягом тижня – на рівні 400 тис. грн, тоді як ліміти за кількістю транзакцій на зазначені періоди такі: до 30 на день, і до 100 – за тиждень. obozrevatel.com

За даними Національного банку України, на 1 квітня 2024 року за розміром загальних активів Сенс Банк посідав 8-ме місце (136,63 млрд грн) серед 63. Як повідомлялося, Нацбанк у межах боротьби з відмиванням коштів планує в найближчі 30 днів запровадити на період воєнного стану обмеження на кількість переказів фізичних осіб (P2P, person-to-person) – до 30 на місяць, із лімітом суми до 100 тис. грн.

За словами заступника голови НБУ Дмитра Олійника, такі схеми наразі стають гострою проблемою на рівні держави через можливість ухилення від сплати податків під час війни, організацію фінансування інформаційних компаній та диверсій з боку РФ, ведення незаконної господарської діяльності тощо.

Людей, які співпрацюють за такою схемою, називають “дропи” або “грошові мули”. Це не нова схема, але зараз вона набула дещо іншої форми, ніж раніше. Взагалі явище виникло декілька років тому внаслідок швидкого зростання сегмента безготівкових платежів та міграції фокусу шахраїв у безготівковий сегмент розрахунків.